Châu Âu Siết Chặt Quy Định: Travel Rule Áp Dụng Cho Cả Crypto

Châu Âu luôn là một khu vực tiên phong trong việc thiết lập các khuôn khổ pháp lý cho ngành công nghiệp tiền điện tử. Gần đây, Cơ quan Ngân hàng Châu Âu (EBA) đã có những động thái quyết liệt hơn nữa nhằm tăng cường tính minh bạch và chống lại các hoạt động bất hợp pháp trong lĩnh vực này. Theo đó, Travel Rule, một quy định đã quen thuộc trong ngành tài chính truyền thống, sẽ chính thức được áp dụng cho cả các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử.

Travel Rule là gì? Tại sao nó lại quan trọng?

Theo chuyên gia tài chính Nguyễn Văn A, Travel Rule là một quy định yêu cầu các tổ chức tài chính, bao gồm cả các sàn giao dịch tiền điện tử, phải thu thập và chia sẻ thông tin về người gửi và người nhận cho mỗi giao dịch có giá trị lớn. “Mục đích chính của Travel Rule là tạo ra một dấu vết giấy tờ điện tử, giúp các cơ quan chức năng dễ dàng theo dõi dòng tiền và ngăn chặn các hoạt động rửa tiền, tài trợ khủng bố hay các hoạt động bất hợp pháp khác”, ông A cho biết thêm.

Châu Âu cập nhật Travel Rule: Điều gì thay đổi?

Từ ngày 30/12/2024, các sàn giao dịch tiền điện tử hoạt động tại Liên minh Châu Âu (EU) sẽ phải tuân thủ các hướng dẫn mới của Travel Rule (EU-2023/1113). Theo đó, các sàn giao dịch sẽ phải:

• Báo cáo thông tin chi tiết: Cung cấp thông tin đầy đủ về người gửi và người nhận cho mỗi giao dịch tiền điện tử, bao gồm tên, địa chỉ, và các thông tin định danh khác.
• Xác định và xử lý dữ liệu bị thiếu: Thiết lập quy trình để phát hiện và xử lý các trường hợp thông tin giao dịch bị thiếu hoặc không đầy đủ.
• Công bố chính sách: Minh bạch hóa các chính sách và quy trình liên quan đến chuyển tiền xuyên biên giới.

Tác động của việc cập nhật Travel Rule

Việc áp dụng Travel Rule cho ngành công nghiệp tiền điện tử tại Châu Âu được kỳ vọng sẽ mang lại nhiều lợi ích, bao gồm:

• Nâng cao tính minh bạch: Giúp cơ quan chức năng dễ dàng theo dõi dòng tiền và phát hiện các hoạt động bất hợp pháp.
• Tăng cường niềm tin của nhà đầu tư: Tạo ra một môi trường giao dịch an toàn và đáng tin cậy hơn cho các nhà đầu tư.
• Thống nhất quy định: Hỗ trợ cho việc triển khai Quy định về Thị trường Tài sản Tiền điện tử (MiCA) của EU, hướng tới một thị trường tài sản kỹ thuật số thống nhất và minh bạch hơn.

Kết luận

Việc cập nhật Travel Rule là một bước đi quan trọng của EU trong việc điều chỉnh thị trường tiền điện tử, hướng tới mục tiêu tạo ra một môi trường giao dịch an toàn, minh bạch và bền vững. Mặc dù có thể gây ra một số thách thức ban đầu cho các doanh nghiệp trong ngành, nhưng về lâu dài, những thay đổi này sẽ góp phần thúc đẩy sự phát triển lành mạnh và bền vững của thị trường tài sản kỹ thuật số tại Châu Âu.

Để tìm hiểu thêm về các tin tức và phân tích mới nhất về thị trường tiền điện tử, hãy theo dõi chúng tôi trên Telegram, Twitter, và Tiktok.